ファイナンシャルプランナーってどんな人？
ファイナンシャルプランナーはご相談の方のライフ・プランニング（人生設計）を家計・保険・年金・貯蓄・住宅ローンなど、お金の専門家としての視点からアドバイスし、その実行までをお手伝いする家計アドバイザーです。
自己責任時代に突入した今、何が必要かを一緒に考えましょう。
コンサルティングの流れ
１．お申込み
ご相談されたい内容を、電話・FAX・メール等でお伝えください。
弊社でご提供できるサービス内容・料金をご説明しますので、ご納得いただければ、プランニングの申込みをして頂き、ご相談シートに必要事項のご記入をお願いします。
２．分析・診断
申込み時に記入して頂いたご相談シートや、面談、必要資料を用いて現状の分析・シミュレーションなどを行い、提出用の資料・提案書を作成します。
３．面談・解説
分析結果の解説を行い、改善提案についてアドバイスいたします。また、必要な商品のご説明も致します。
４．コーディネート
改善策の実行において必要に応じて（ご希望の場合）専門家または商品購入に関わる金融機関の紹介折衝を行い、実行策のサポートをさせて頂きます。
※料金については事前提示し、成功報酬とさせていただきます。
５．フォロー
プランニング内容についてのご相談・ご質問はいつでも無料でお答えいたします。
個人のお客様のプランニング内容
資産運用
資産運用には運用形態と運用期間を考えなければなりません。例えば、30代であれば、教育資金準備、40代、50代では年金資金準備、そして60代以降であれば退職金運用というようにそれぞれ運用形態（債券運用、株式運用、預金など）運用期間は様々です。弊社ではヒアリングを通じて、それらを勘案し、必要な金融商品のご説明をさせていただきます。
住宅ローンの診断（適正金利、返済期間等）と改善策のご提案と実行
金利上昇懸念（金融機関により金利は様々です）、そして住宅ローンの商品性も多様化しています。新規に借りる住宅ローン、家計の将来支出から見た安全な借入額、返済期間と返済金額のシミュレーションを行います。また、借換えや繰り上げ返済の効果を算出。繰り上げ返済はライフイベント、住宅取得控除等を勘案し、考察します。
さらに、プラン実行に伴い、ご希望により金融機関との折衝のアドバイスまたはお手伝いもさせていただきます。
生命保険のコンサルティング
必要保障額を算出し、本当に必要な保険種類と期間をご提案します。必要保障額はライフイベントの変化によって増減します。
見直しまたは新規ご加入を検討する際、必要保障額、支出可能な保険料、そして必要な商品（貯蓄重視または保障重視など）等を勘案し、複数の保険会社の具体的な設計書をご提示することも可能です。（当事務所では原則的には相談者に対して直接契約はしませんが、ご希望があれば購買代理という立場でプランの実行そしてフォローを責任を持って行なわせていただきます。）
家計の安全度診断（ライフプラン表の作成）
将来にわたる家計のキャッシュフロー表を作成してみませんか？老後の生活資金の確保が難しくなっています。年金の他にも今できることや準備が必要です。教育資金や老後の漠然とした不安をライフプラン表とグラフにより問題点を明確にし改善策をご一緒に考えましょう。
相談料
１回１万円とさせていただいております。（時間の制限はございません）
詳しい内容・お申込み・ご質問はお電話またはメールにて随時お問い合わせください。
※メールでのお問い合わせの方はお問い合わせのページへ。
※お電話でお問い合わせの方は054-291-5085へ。
法人のお客様のプランニング内容
従業員様の退職金制度について
平成24年３月末で、税制適格退職年金（適格年金、適年：てきねん）は制度が廃止されます。現在はその移行期間であり、「退職給付（退職一時金・退職年金）をやめるのか」あるいは「退職給付制度は残し、他の制度への移行をするか」の選択を迫られています。
適格年金をどうすればよいのか、完全に退職給付制度は廃止する方が良いのか、残した方が良いのかを検討し、参考となる手法と退職給付制度についてのご相談をお受けします。
従業員様向けのFPコンサルティング
住宅ローン、各種保険等の金融商品はますます多様化、複雑化してきています。現在では、商品の選択如何で大きな差が生じてきているのも否めません。従業員様ご自身で選択できる、ある程度の金融知識を得られるお手伝いをさせていただきます。（集合研修・個別相談）
新規事業～企業再生（事業計画作成・資金繰り相談）
事業計画・資金繰り表等の経営的資料作成方法の個別相談から金融機関との対応方法までご相談をお受けします。
弁護士、税理士などの専門家とのネットワークを最大限に生かして、新規事業立ち上げから企業再生まで事業主の立場にたった対応をさせていただきます。
保障内容の見直しと事業保障の考え方
保険は会社の優良資産にもなりますが、ときには、資金繰りの圧迫要因になることもあります。
保障内容の見直し、適正な事業保障の考え方についてのご相談をお受けします。
その他各種相談
身近で起きている諸問題をどこに相談したら・・・という方に、協力頂いている専門家の方々からのアドバイスをフィードバックまたはご紹介します。
当事務所では毎月、専門家の方々との研究会（FP研究会）を実施しています。
相談料
相談料は１回２万円とさせていただいております。（時間の制限はございません。）
詳しい内容・お申込み・ご質問はお電話またはメールにて随時お問い合わせください。
※メールでのお問い合わせの方はお問い合わせのページへ。
※お電話でお問い合わせの方は054-291-5085へ。
セミナーについて
- 企業内従業員向け（リタイアメントプラン・資産運用・金融商品の基礎知識等のセミナー）
- 小グループ（資産運用・保険見直し・ローン見直し等の個人に関わるお金のセミナー）
- その他（ご希望により個別セミナーのプログラムをご提案します）
その他、弊社ではお金に関するテーマ、金融論等のセミナー講師を行っています。お気軽にご相談ください。