プライベート・バンク

先週、プライベート・バンカーの前田和彦氏著の「５年後にお金持ちになる資産運用」の本と回り逢った。そもそものきっかけは日経新聞の書籍広告で「銀行・証券会社・郵便局・税理士にだまされるな！」と題しての何とも刺激的な見出しに魅かれて、この本を早速購入したのだ。非常に読みやすい文章で２時間程度で読むことができた。内容はと言えば、書籍広告ほど大胆な誹謗中傷もなく、極めて当たり前のことを理路整然と書いてあった。なるほどという点はいくつもあったが、基本的には私が日頃考え行動していることと同じく、資産運用での留意点が中心であった。資産運用と言えば、おうおうにして多額な金融資産を運用することとを思いがちだが、数十万、数百万単位でも十分に運用を考える余地はあり、考えると考えないとでは相当な差が付くと思います。やはり、今、運用する金融商品は外債または外貨ＭＭＦとのこと。これは私も同意見だ！投資信託などが一般化してきているが・・・？やっぱり、外債、外貨ＭＭＦかな。このプライベート・バンカーはこれから十分に必要とされる？だろうと思われる職種だ。私自身もすでに顧問先に対しては同様な立場で対応している。いちばんの留意点は常に中立であること。私自身も証券会社、銀行など数社（行）とお付き合いがあるが、常に中立を保っている。これはどこの金融機関とも提携関係を持たないからだ。そうすることで、クライアントの立場で常に物を強く言えるのだ。そして、クライアントが運用する商品は必ず、自分自身が購入経験があるもしくは同時に自分自身も購入するなどの経験をすることに心掛けている。よく、耳にするのがＦＰでも株式投資、債券投資などを実際に経験していない・・・とんでもないことですよね。ＦＰたるものまず自分がリスクを取ることが重要！私に言わせれば、株式投資、住宅ローンなど実際に経験したことがないものは語らないでもらいたい。ＦＰ資格は勉強すれば誰でも取得できる。肝心なことは経験である。チョッと熱くなりました。でも、時々そうゆうＦＰがいるんですよね。・・・残念！